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Wikifolio

Wikifolio

Wikifolio ist eine der führenden Social Trading Plattformen in Europa. Auf der Hompage können interessierte Anleger Musterdepots von Tradern folgen. Finden sich mindestens zehn Follower, die sich unverbindlich dazu bereit erklären, eine gewisse Summe in das Musterdepot zu investieren, kann die Emission folgen. Über den Emittenten Lang & Schwarz entstehen so investierbare Zertfikate auf der Basis der Musterdepots. Diese können bei nahezu allen Banken gekauft werden. Aktuell existieren fast 6500 Wikifolio-Zertifikate. Die Tendenz ist steigend. Einige Musterdepots finden sich regelmäßig in den Top Ten der beliebtesten Zertifikate überhaupt wieder.

Wikifolio im Detail

Wikifolio ist eines der Hauptthemen, die ich mit meinem Blog verfolge. Man könnte mich als Verfechter der innovativen Idee des Social Trading betrachten. Zwar gibt es berechtigte Kritik an der Umsetzung, doch überwiegen meiner Ansicht nach die Vorteile. Eine kritische Betrachtung habe ich auf diesem Blog bereits veröffentlicht. Ebenfalls habe ich bereits darüber berichtet, wieso ich auch selbst Zertifikate kaufe. Eine weitere bedeutende Fragestellung mit der ich mich auseinandergesetzt habe, ist die Frage, ob das Soziale in der Bezeichnung des Social Trading, seine Daseinsberechtigung hat. Ich führe selbst ein Wikifolio-Zertifikat, in das mittlerweile über 40 000 Euro investiert worden ist. Es heißt Levermann Light Version. Es wurden also schon viele Themenbereiche vorgestellt. In diesem Artikel möchte ich auf den aktuellen Stand der Social Trading Plattform eingehen.

Der vielleicht größte Kritikpunkt

Die Vorteile der Wikifolio-Plattform sind u.a. die Transparenz, das gemeinsame Know How, der Lerneffekt, niedrige Tradinggebühren innerhalb eines Depots, die Möglichkeit schon ab 100 Euro zu investieren und die mögliche Diversifikation schon ab geringen Geldbeträgen. Jedoch handelt es sich immer noch um Zertifikate. Diese unterliegen dem so genannten Emittentenrisiko. Das bedeutet, wenn der Emittent, in diesem Falle Lang & und Schwarz insolvent sein sollte, können Anleger ihr investiertes Geld verlieren. Im Gegensatz hierzu sind Aktien und ETF gesichert. Anleger können den Wert ihrer Aktien nicht verlieren. Bei Zertifikaten geht das sehr wohl. Dem Management von Wikifolio ist das sehr bewusst, weswegen sie im Frühjahr 2017 ein Besicherungskonzept vorgestellt haben.

Das Besicherungskonzept

Zur Besicherung der Zertifikate verpfändet die Lang & Schwarz AG Wertpapiere, die an verschiedenen Banken geführt werden. Dies geschieht nur zum Zwecke der möglichen Absicherung, falls das Emissionshaus die Rückerstattung beim Verkauf eines Zertifikats nicht leisten kann. Hierfür wurde eine dritte Instanz installiert, nämlich ein Treuhänder, welcher im Auftrag der Anleger den Grad der Absicherung regelmäßig überprüfen soll. Auf der Homepage von Lang & und Schwarz kann man die Berichte des Treuhänders hier einsehen. In seiner aktuellen Überprüfung vom Juni 2017 berichtet der Treuhänder von einem Absicherungsgrad von 87,61%. Wikifolio-Zertifikate bleiben Zertifikate. Sie sind ab jetzt nur wesentlich besser abgesichert.

Neue Investoren

Das Konzept des Social Trading findet auch in der Finanzwelt viele Befürworter. Unter anderem wird wikifolio von der Börse Stuttgart, comdirect, handelsblatt u.a. unterstützt. Im Zuge einer neuen Finanzierungsrunde mit Hilfe von bestehenden Geschäftspartnern beteiligte sich auch ein neuer Partner namens NewAlpha Asset Management. Das Unternehmen wird auch Shareholder mit einer Gewichtung von neun Prozent.

Die Nachfrage

Die Nachfrage nach Wikifolio-Zertifikaten scheint ungebrochen. Ende des Jahres 2015 gab es etwa 4 000 investierbare Zertifikate. Im Geschäftsbericht von Lang & Schwarz des Jahres 2016 ist bereits von 6 300 Zertifikaten die Rede. Das investierte Kapital lag Ende des Jahres 2016 bei 250 Millionen Euro. Tendenz klar steigend.

Von Wikifolio profitieren als Anleger

Generell gibt es zwei Wege von der Plattform zu profitieren. Entweder als Anleger oder als Trader. Wenn du daran interessiert sein solltest von den Ideen anderer Wikifolio-Trader zu profitieren, kannst du kostenlos die Suchfunktion der Plattform verwenden. Durch den Filter kannst du für dich passende Trader und Zertifikate finden. Dabei kommt es nicht nur auf die aller beste Performance an. Trader bekommen für ihre Arbeit Auszeichnungen. So kannst du zum Beispiel sicher stellen, dass der Trader auch regelmäßig aktiv ist und sein Depot auch breit streut. Das ist ein sehr nützliches Tool, um langfristig angelegte Investmentstrategien zu finden.

Von Wikifolio profitieren als Trader

Die andere Möglichkeit von Wikifolio zu profitieren ist als Trader. Du wirst im Falle einer Investition mit einer Performancegebühr vergütet. Diese Variante ist jedoch wesentlich schwieriger als einfach Anleger zu werden und zu profitieren. Denn die Vergütung ist recht gering und das Depot muss regelmäßig gepflegt werden. Richtig Geld verdienen, kannst du als Trader jedoch erst wenn dein Depot zu den meist verkauften Zertifikaten überhaupt gehört.

Fazit

Die Wikifolio-Plattform ist weiter auf Wachstumskurs. Immer mehr Anleger und Trader wollen von den Vorteilen des Fintech-Unternehmens profiteren. Das Emittentenrisiko wurde nicht aus er Welt geschafft, aber wesentlich verringert und die Finanzierung hinter dem Projekt steht ebenfalls. Ich bin sehr gespannt was die nächste Zeit bringt und wünsche allen Wikianhängern gute Rendite!

Light Version nach Levermann Überprüfung – 26.06.2017

Hallo liebe Wiki-Anhänger! In Abständen von einigen Wochen veröffentliche ich an dieser Stelle die Überprüfung der Aktien, die sich in meinem Wikifolio namens „Levermann Light Version“ befinden. (Tabelle anklicken zum Vergrößern).

Hier geht es direkt zum dazugehörigen Wikifolio „Levermann Light Version“.

Du kannst die Informationen als Orientierung für eigenen Investitionen nutzen, die Levermann Strategie einfach aus Interesse verfolgen oder in das Wikifolio investieren.

Einen ausführlichen Bericht zur Strategie des Wikifolios findest du hier.

Achterbahnfahrt

Seit der letzten Überprüfung hat das Wikifolio „Light Version nach Levermann“ eine echt Achterbahnfahrt bei der Performance erlebt. Zunächst kam es zu neuen Höchstständen. So liegt da Allzeithoch derzeit bei einer High Watermark von 150,8. Zwischenzeitlich ging es bis auf fast 138 Punkte zurück. Seit einigen Tagen hat sich die Performance etwa bei 143 bis 145 Punkten eingependelt. Für Anleger von Wikifolio-Zertifikaten können solche Rücksetzer sehr attraktiv sein. Denn die Performancegebühr würde bei einem jetzigen Kauf erst wieder fällig werden, wenn der alte Höchststand überschritten wird.

Aktuelles

Die Eckert und Ziegler AG erreicht nicht mehr die notwendige Punktzahl und wird daher aus dem Depot genommen. Insgesamt besteht das Wikifolio aktuell aus 12 Werten. Die Cashquote ist bis auf 21,4% angestiegen. Das auch völlig in Ordnung, denn die Märkte sind die letzten Monate heiß gelaufen. Die hohe Cashquote erhöht die Möglichkeiten, einen neuen Wert ins Depot zu kaufen, bei Rücksetzern günstig nachzukaufen oder bereits vorhandene Positionen aufzustocken. Letzteres habe ich gerade mit der Publity AG gemacht. Durch die sehr hohe Dividendenrendite von 7% wurde die Position nach dem Dividendenabschlag etwas aufgestockt

Wie geht es weiter?

Die Zielvorgabe ist klar. Im Depot befinden sich überwiegend kleinere Unternehmen mit guten fundamentalen Zahlen. Deren Kurse können in der Regel stärker ansteigen als schwerfälligere größere Unternehmen. Diese Kurswellen möchte ich mit der Levermann-Strategie reiten. Auch wenn es mal über einige Wochen hinweg eine eher mäßigere Performance gibt. Die meisten Kursgewinne werden innerhalb weniger Tage erreicht. Die Eyemaxx AG und die m-u-t AG sind aktuelle Beispiele hierfür. Um dieses Vorhaben umzusetzen, ist es sehr wichtig, sich konsequent an die Levermann-Strategie zu halten.

Performance

Gesamtperformance seit Beginn: am 21.11.2016: 43,36%

Performance seit Jahresbeginn: 20,74%

Performance seit 30 Tagen: -0,6%

Performance seit 3 Monaten: 9,78%

Performeance seit 6 Monaten: 22,41%

Investiertes Kapital (Stand heute): 40 854 Euro

Aktuelle Auszeichnungen:

  • Schwerpunkt Deutschland
  • aktiv diversifiziert
  • kontinuierliches Wachstum
  • treue Anleger
  • guter Kommunikator
  • regelmäßige Aktivität
  • Dividendenstrategie (neu)
  • Guter Money Manager (neu)

 

Aktienauswahl nach Strategie

Wikifolio Vorstellung

In diesem Bericht stellt David Hoch sein Wikifolio „Aktienauswahl nach Strategie“ vor. Zur Zeit befindet sich das Zertifikat von David auf Platz 3 der Top-Wikifolio Rangliste. Somit ist dieses Wikifolio eines der erfolgreichsten überhaupt. Es handelt sich um eine quantitative Strategie und ähnelt dadurch der momentan sehr beliebten Levermann-Strategie. Wenn du ebenfalls ein Wikifolio verwaltest und es gerne an dieser Stelle vorstellen würdest, dann schreibe mich an.

Bericht von David Hoch:

Eine quantitative Strategie

Dieses Wikifolio soll mit einer quantitativen Strategie in ausgewählte internationale Aktien investieren. Dabei sollen vorzugsweise Aktien aus Europa und den USA gehandelt werden. In der Auswahl der Aktien sollen das Kurs-Gewinn-Verhältnis, die Eigenkapitalquote, das Gewinnwachstum, die Marge und die Performance nach ca. 6 Monaten sowie nach ca.12 Monaten der Aktie eine Rolle spielen. Wichtig ist vor allem, dass für die Aktie ein hohes Gewinnwachstum für die nächsten Jahre prognostiziert wird.



Branchenübergreifend

Dabei soll auch die Branche der Aktie für die Zukunft ein gewisses potential haben. Jedoch soll im Portfolio darauf geachtet werden, dass die Aktien in unterschiedlichen Branchen vertreten sind, sodass das gesamte Depot nicht von einer Branche abhängig ist. Die Aktien welche in die nähere Auswahl kommen, sollen in den letzten 3 Monaten keine großen Verluste vorweisen und einen konstanten Aufwärtstrend aufzeigen. Der Anteil am gesamten Wikifolio einer einzelnen Aktie soll möglichst nicht über 15% steigen. Ein Wertpapier soll im Portfolio bleiben, so lange es die oben genannten Kriterien erfüllen kann.

Den Markt schlagen

Diese Strategie soll die Chance bieten, die großen Aktienindizes zu übertreffen. Dabei sollen die oben genannten Kriterien mehrmals wöchentlich überprüft und nach einer strikten Verkaufsdisziplin gekauft sowie verkauft werden. Durch diese Strategie sollen emotionale Fehler ausgeschlossen werden.

Performance

– Performance seit Beginn +76%
– Performance seit Jahresbeginn +37%
– Performance 1 Jahr +58%
– Performance 6 Monate +42%
– Performance 1 Monat +17%
– Maximaler Verlust (bisher) -11,85%

Auszeichnungen

– High-Performance
– Häufig gekauft
– Treue Anleger
– Guter Money Manager
– Kontinuierliches Wachstum
– Guter Kommunikator
– Schwerpunkt Deutschland
– Aktiv diversifiziert
– Regelmäßige Aktivität

Weitere Fakten

Das Wikifolio wurde am 01.09.2015 erstellt und das Erstemissionsdatum war am 09.11.2016. Im Moment befindet sich das Wikifolio auf Platz 3 der Top-Wikifolio Rangliste. Hier geht es direkt zum Wikifolio „Aktienauswahl nach Strategie“ von David Hoch.

 

Light Version nach Levermann Überprüfung 27.05.2017

Hallo liebe Wiki-Anhänger! In Abständen von einigen Wochen veröffentliche ich an dieser Stelle die Überprüfung der Aktien, die sich in meinem Wikifolio namens „Levermann Light Version“ befinden. (Tabelle anklicken zum Vergrößern).

Hier geht es direkt zum dazugehörigen WikifolioLevermann Light Version“.

Du kannst die Informationen als Orientierung für eigenen Investitionen nutzen, die Levermann Strategie einfach aus Interesse verfolgen oder in das Wikifolio investieren.

Einen ausführlichen Bericht zur Strategie des Wikifolios findest du hier.

Aktuelles

Ein ereignisreicher Monat liegt hinter uns. Seit der letzten Überprüfung konnte das Wikifolio „Light Version nach Levermann“ knapp 10 Prozent zulegen. Aktuell gibt es auf der Wikifolio-Plattform 160 Levermann Depots. Bei der Performance über die letzten sechs Monate belegt die Light Version nach Levermann immerhin Platz fünf. Viele Unternehmen haben kürzlich Quartalszahlen veröffentlicht oder werden dies noch tun. Daher kommt es bei der Überprüfung zu einigen Änderungen bei der jeweiligen Punktzahl.

Zu- und Abgänge

Wie bei der letzten Überprüfung werden auch dieses Mal Veränderungen anstehen. Zwei der Unternehmen im Depot erreichen nicht mehr die erforderliche Punktzahl und werden somit in den kommenden Tagen verkauft. Es handelt sich hierbei um die Hannover Rück und die WCM AG. Ich habe bereits zwei neue Levermann-Aktien im Blick, welche die beiden erst genannten ersetzen werden. Mehr dazu im Laufe der Woche auf der Wikifolio-Plattform. Bereits vor einigen Tagen musste die Viacom AG verkauft werden. Ich versuche weiterhin eine Cashquote zwischen 10% und 20% des Gesamtvolumens aufrecht zu erhalten.

Zahleneinblicke

Sehr erfreuliche Zahlen lieferte die M-U-T AG. So konnte zum Beispiel das Ebit im Vergleich zum Vorjahr um 38% erhöht werden. Auch der Umsatz wurde um 17% erhöht. Im Vorstand sorgte man mit einer frühen Vertragsverlängerung über die nächsten fünf Jahre hinweg für Kontinuität. Ebenfalls erfreuliche Zahlen lieferte die Eckert & Ziegler AG. Das Unternehmen konnte seinen Umsatz um 5% steigern und erhöhte den Gewinn pro Aktie um 0,22 Euro auf 0,69 Euro.

Dividenden

Die Dividendensaison hat begonnen. Die bet-at-home AG hat bereits Geld an ihre Aktionäre ausbezahlt. Sie beschloss eine Erhöhung der Dividende auf 7,50 Euro pro Aktie. Das entspricht eine Dividendenrendite von 9,37%. Weitere Dividendenzahlungen werden folgen. In diesem Bereich ist zum Beispiel das Unternehmen Publity interessant. Man darf hier eine Dividendenrendite zwischen 7% und 8% erwarten.

Performance

Gesamtperformance seit Beginn: am 21.11.2016: 44,17%

Performance seit Jahresbeginn: 21,43%

Performance seit 30 Tagen: 7,57%

Performance seit 3 Monaten: 13,53%

Performance seit 6 Monaten: 32,83%

Investiertes Kapital (Stand heute): 22 735 Euro

Aktuelle Auszeichnungen:

  • Schwerpunkt Deutschland
  • aktiv diversifiziert
  • kontinuierliches Wachstum
  • treue Anleger
  • guter Kommunikator
  • regelmäßige Aktivität

Die besten Wikifolios – Deutsche Momentum-Aktien

Deutsche Momentum Aktien

Vor einiger Zeit startete ich eine Reihe zum Thema „Die besten Wikifolios“.  Ich stellte insgesamt fünf der meiner Meinung nach besten Wikifolios vor. Eines davon ist mittlerweile mit fast 20 Millionen Euro das mit Abstand erfolgreichste, das aktuell existiert. Es wird nun Zeit für eine Neuauflage der besten Wikifolios. Den Anfang macht das Depot „Deutsche Momentum-Aktien“.

Worum geht es?

Wikifolio-User „Eicki“ möchte von Aktien profitieren, die einen gewissen Aufwärtstrend vorweisen können. Gekauft werden sollen Wertpapiere, die sich bereits in einem etablierten positiven Trend befinden. Im Prinzip versucht er auf einen bereits fahrenden Zug aufzuspringen, bevor dieser zum Stillstand kommt. Wenn die relative Stärke einer Aktie nachlässt, wird sie verkauft. Es gibt viele Börsenstrategien, die auf diesen Effekt eines Trends setzen. Dabei geht es auch um Börsenpsychologie.  Viele Anleger werden auf Aktien erst aufmerksam wenn diese sich bereits positiv entwickelt haben. In der Hoffnung noch von der Performance zu profitieren, kauft die Herde gerne innerhalb eines existierenden Trend ein.

Die Erfolge

Eicki hat sehr gute Zahlen vorzuweisen. Die von ihm ausgewiesene Trendstrategie wird erfolgreich umgesetzt. Das Wikifolio-Zertifikat wurde am 02.06.2013 erstellt. Seit dieser Zeit wurden knapp 80% Performance erwirtschaftet. Das sind etwas mehr als 20% Zuwachs pro Jahr. Innerhalb der letzten 12 Monate konnten rund 15% Zuwachs verzeichnet werden.  Im Jahreswechsel von 2015 auf 2016 musste das Wikifolio einige Verluste weg stecken. Aktuell befindet sich das Zertifikat jedoch wieder nahe dem Höchststand.

Meine Meinung

Ich verfolge das Wikifolio „Deutsche Momentum-Aktien“ seit einiger Zeit. Mir gefällt die konsequente Umsetzung der Strategie. Hervorheben möchte ich die gute Kommunikation von Eicki. Es wird immer ausführlich beschrieben was im Depot passiert. So ist es für den Anleger sehr einfach die Gedankengänge nachzuvollziehen. Schade finde ich die etwas zu hoch angesetzte Performancegebühr von 15%. Hier hätte ich mir eine geringere Gebühr im Sinne der Anleger gewünscht.

Auszeichnungen

  • Schwerpunkt Deutschland
  • Guter Kommunikator
  • Regelmäßige Aktivität

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Eines meiner eigenen Wikifolios kannst du dir hier anschauen.