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Die besten Wikifolios – SZEW Grundinvestment

SZEW Grundinvestment

Als erstes Wikifolio in dieser Reihe möchte ich euch das SZEW Grundinvestment vorstellen. Dieses investierbare Portfolio basiert hauptsächlich auf stark unterbewerteten Unternehmen. Zumeist handelt es sich hierbei um deutsche Nebenwerte. Fundamentale Analysen spielen ebenso eine Rolle wie potentielle Dividendengewinne. Auch Turnaroundkandidaten oder Small Caps mit hohem Wachstumspotential können das Wikifolio ergänzen.

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Bisherige Erfolge des SZEW Grundinvestment

Die Performance seit Erstellung des Wikifolios kann sich sehen lassen. Man könnte die bisherigen Gewinne mit gutem Gewissen als „Outperformance“ einstufen. Seit Beginn des Wikifolios wurden etwa 80% erwirtschaftet (Stand heute). Etwa 50% konnte das SZEW Grundinvestment seit der Erstemission zulegen. Besonders wichtig ist mir die Beobachtung, dass im bisher schwierigen Börsenjahr kaum Verluste, sogar leichte Gewinne verbucht werden konnten. Auch wird der DAX regelmäßig geschlagen.

Weitere Gründe für SZEW Grundinvestment

Bei meiner Wikifolio-Recherche ist mir beim SZEW Grundinvestment sofort eine Sache ins Auge gefallen: Transparenz. Jeden Freitag werden die aktuellen Entwicklungen des Depots vom User in der Kommentarfunktion veröffentlicht. Dort kann man sich auch auf den blog von SZEW Grundinvestment weiterleiten lassen. Hierfür wird man mit einer formatierten Version belohnt. In der wöchentlichen Rückschau wird vor allem auf einzelne Aktien aus fundamentaler Sicht eingegangen. Man kann hieran sehen, dass Aktien nicht einfach nach Gefühl gekauft oder andere Anleger imitiert werden. Es steckt Mühe und Sachverstand dahinter. Käufe, Verkäufe, Kursschwankungen und aktuelle Marktentwicklungen werden mit gut recherchierten Argumenten bekräftigt. Das war für mich der Hauptgrund mir selbst einige Stücke des Zertifikats ins Depot zu legen.

Intrinsicher Wert vs Börsenwert

Soweit ich das SZWE Grundinvestment verstanden habe ist diese Kennzahl wohl die wichtigste beim Kauf neuer Aktien. Ähnlich gehen Aktionäre vor, die Value Investing betreiben. Es werden nur Aktienwerte ins Depot aufgenommen, deren tatsächlicher Wert dem aktuellen Preis an der Börse übersteigt. Man ist dabei auf der Suche nach der sogenannten Unterbewertung. Sehr häufig werden sich der intrinsische Wert und der aktuelle Börsenwert im Laufe der Zeit angleichen. Somit erhöhen Aktionäre ihre Chance auf Gewinne. Es handelt sich hierbei um eine eher langfristige Anlageform, die ich selbst auch praktiziere und präferiere. SZEW Grundinvestment spricht dabei von einem Anlagehorizont von 6-12 Monaten pro Aktie. Wenn ihr nun Interesse habt euch das Wikifolio mal anzuschauen, dann klickt unten auf die Verlinkung.

Hier gehts zum Wikifolio SZEW Grundinvestment

Wikifolio-Auszeichnungen

  1. Aktiv diversifiziert
  2. Schwerpunkt Deutschland
  3. Regelmäßige Aktivität
  4. Treue Anleger
  5. Häufig Gekauft
  6. Guter Money Manager

 

Wikifolio – Investierbare Musterdepots für jeden Geldbeutel

Was ist Wikifolio?

Die Plattform Wikifolio ist eine Art soziales Netzwerk für Privatinvestoren. Der Name „wiki“ legt offen, dass Inhalte von den Nutzern selbst gestaltet werden.

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Die Idee dahinter ist simpel. Ein registrierter Nutzer eröffnet ein Musterdepot, welches öffentlich einsehbar ist. Dieses Depot kann mehrere Phasen durchlaufen. Zunächst ist es ein Testdepot. Eine Veröffentlichung kann jederzeit problemlos beantragt und durchgeführt werden. Ab diesem Zeitpunkt sind alle relevanten Informationen für potentielle Investoren einsehbar.

Aktien des Depots, Trades, Anlageuniversum, Strategie und Kommentare des Depotbesitzers. Transparenz spielt also eine sehr große Rolle!

Nach der Publikation kann die Möglichkeit der Investition beantragt werden. Hierfür muss sich der Besitzer des Depots durch seinen Personalausweis identifizieren und ein telefonisches Prüfungsgespräch bestehen. Im Anschluss daran wird über die Bank Lang & Schwarz ein Zertifikat erstellt. Dieses Zertifikat spiegelt das wikifolio-Depot wider und ist nun bei gängigen Brokern für Interessenten zu erwerben.

Was kostet ein wikifolio-Zertifikat?

Es gibt Zertifikatsgebühren, Performancegbühren und Ordergebühren. Das hört sich auf den ersten Blick viel an? Das mag sein, doch ein zweiter Blick verdeutlicht, dass wikifolios fast unschlagbar günstig sind. Nehmen wir an ein Anleger möchte 1000 Euro in ein wikifolio-Zertifikat investieren. Wie viele Stücke des Zertifikats er kaufen kann, hängt vom High-Water-Mark Prinzip ab. Jedes neu erstellte wikifolio-Musterdepot startet mit einem High Watermark von 100. Erzielt der Besitzer 10% Gewinn, steht die High Watermark (zu deutsch: Hochwassermarke) nun bei etwa 110. Sie steht nicht exakt bei 110 weil die Performancegebühr noch eingepreist wird, aber dazu gleich mehr. Gehen wir an dieser Stelle davon aus, dass ein Anleger ein wikifolio-Zertifikat mit einem High Water Mark von 110 kaufen möchte. Mit seinen vorhandenen 1000 Euro kann er sich 9 Stück leisten. Auf den Wert dieser 9 Zertifikatsstücke zahlt der Anleger 0,95% jährliche Zertifikatsgebühr. Also etwa 9,50 Euro.

Die Perfomancegebühr

Die Performancegebühr liegt zwischen 5% und 30%. Sie wird zwischen den Besitzern und der wikifolio-Platform vereinbart. Eine Performancegbühr fällt nur dann an, wenn ein wikifolio einen neuen Höchststand erreicht. Diese wird täglich abgerechnet. Nehmen wir an das oben gekaufte wikifolio-Zertifikat mit einer High Water Mark von 110 hat aktuell einen relativen Wert von 105. Die Performancegebühr für den Investierten fällt nur dann an, wenn das Zertifikat die relative Marke von 110 überschritten hat und somit eine neue Höchstmarke erreicht wurde. Sollte das Zertifikat z.B. den Wert von 112 erreichen, so werden auf diese 2% über der alten Höchstmarke von 110 10% Performancegebühr berechnet. Sprich bei 2 Euro Gewinn pro Stück, macht dies 0,20 Euro Gebühr pro Stück. Diese Performancegebühr wird nun direkt auf den Wert des Zertifikats umgelegt. Dieses hat nun nicht den Wert von 112, sondern von 111,80.

Performancegebühren fallen also nur bei Gewinnen an. Keine Gewinne, keine Gebühr! Die Ordergebühr (diese liegt üblicherweise bei 5-10 Euro je nach Broker pro Kauf und Verkauf) ist einmalig immer zu entrichten, doch alle Käufe und Verkäufe, die der Besitzer des Depots innerhalb seines wikifolios vornimmt, sind kostenlos! Dies ist ein enormer Vorteil wenn man bedenkt, dass z.B. bei der comdirect Bank die Order einer einzelnen Aktie mind. 9,90 Euro pro Kauf und Verkauf plus eine Gebühr auf den Bestellwert erforderlich sind. So hat der wikifolio-Verwalter jederzeit die Möglichkeit sein Depot flexibel umzuschichten ohne zusätzlich Gebühren.

Vorteile:

  • hohe Transparenz
  • geringe und transparente Gebühren
  • Schon 100 Euro können investiert werden
  • hohe Streuung möglich durch Zertifikatscharakter
  • Man profitiert von den Ideen vieler Anlegern

Nachteile:

  • Anleger sind häufig Privatleute
  • Man muss von Zeit zu Zeit prüfen, ob das wikifolio-Depot regelmäßig gepflegt wird
  • Man hat ein Emittentenrisiko