Mein Depot

Mein Depot

Heute erwartet euch ein Update zu meinem Depot. Dieses ist längst überfällig, da die Kategorie „Mein Depot“ immer wieder gerne angeklickt wird. Jedoch sind die Informationen schon lange nicht aktualisiert worden. Das ist auch gar nicht so einfach. Denn bei allem Interesse möchte ich nicht meine ganze finanzielle Situation offen legen. Einige Informationen zu meiner grundsätzlichen Strategie teile ich jedoch sehr gerne.

Vier Bereiche

Prinzipiell besteht mein Depot aus vier verschiedenen Bereichen. Zunächst habe ich einen ETF-Wertpapiersparplan eingerichtet, welcher auch das Herzstück meiner Investment Strategie darstellt. Ein weiterer Teil meiner finanziellen Mittel fließt in den Kauf von Einzelaktien. Hier bevorzuge ich eine Buy & and Hold Strategie. Unschwer zu erkennen ist meine Vorliebe zu Social Trading, insbesondere Wikifolio. Und zu guter Letzt sehe ich eine liquide Cashquote als vierten Bereich meiner Strategie an.

1) ETF-Strategie

Über meine ETF-Strategie habe ich hier bereits berichtet. Sie besteht aus acht verschiedenen ETF aus unterschiedlichen Bereichen. Die Gewichtung, die im Artikel über die ETF-Strategie beschrieben habe, realisiere ich auch in meinem Depot. Eine Diversifikation über mehrere ETF hinweg würde ich erst ab einer Summe von etwa 200 Euro im Monat empfehlen. Ansonsten lohnt es sich eher einen einzigen ETF zu beparen, wie zum Beispiel den MSCI World. Zur Umsetzung meiner Strategie verwende ich den Broker comdirect. Dabei investiere ich vorwiegend in thesaurierende ETF, die im aller besten Falle als Sonderaktion ausgeschrieben sind. Die Sonderaktionen haben meist eine sehr lange Laufzeit und somit spart man sich eine Menge Gebühren.

2) Einzelaktien

Beim Kauf von Einzelaktien ist es sehr wichtig erst ab einer bestimmten Summe zu investieren. Denn ansonsten kannst du dir die anfallenden Gebühren nicht leisten. Ist dies der Fall, rate ich dir dazu, zunächst nur einen ETF oder eine ETF-Strategie zu besparen. Innerhalb der letzten 12 Monate habe ich vier Aktien gekauft: Publity (aktuell +8%), Fielmann (aktuell +18%), Aurelius (mit etwa +21% verkauft) und die Deutsche Rohstoff AG (aktuell -11%). Aurelius habe ich als Trade verwendet, um meine Cashquote zu erhöhen. Traden ist für mich jedoch eher eine seltene Angelegenheit. Die drei anderen Papiere möchte ich noch sehr lange halten. Die Invetitionssummen liegen bei mir pro Einzelaktie meist zwischen 1 500 und 3 000 Euro.

3) Wikifolio

Meine Leidenschaft gilt vorwiegend dem Social Trading. Aktuell bin ich in zwei Wikifolio-Zertifikate investiert. Zunächst habe ich eine recht hohe Summe von 10 000 Euro in das Wikifolio „2Steins Best Platin“ investiert. Dieses Wikifolio ist eigentlich eine Kopie des Depots „1000% Leidenschaft“ über das ich regelmäßig berichte. Das zweite Wikifolio Zertifikat, welches ich gekauft habe, ist mein eigenes namens „Light Version nach Levermann„. Dieses Depot beruht auf der bekannten quantitativen Anlagestrategie nach Susan Levermann, die ich hier näher beschrieben habe.

4) Cashquote

Ich halte generell eine Cashquote für einen wichtigen Bestandteil einer jeden Investment Strategie. Durch sie bleibt man flexibel und kann bei fallenden Kursen zu Sonderangeboten Aktien kaufen. So habe ich alle in den letzten 12 Monaten gekauften Aktien (Publity, Fielmann, Deutsche Rohstoff und Aurelius) nach höheren Kursverlusten gekauft. Hierbei handle ich ohne Druck. Das heißt ich beobachte einige Aktien über eine Watchlist und kaufe bei meiner Meinung nach günstigen Kursen ein oder nach.

Wenn du ebenfalls eine bestimmte Anlagestrategie verfolgst, würde ich mich darüber freuen, wenn du sie über die Kommentare mit uns teilst!

Light Version nach Levermann – 21.04.2017

Hallo liebe Wiki-Anhänger! In Abständen von einigen Wochen veröffentliche ich an dieser Stelle die Überprüfung der Aktien, die sich in meinem Wikifolio namens „Levermann Light Version“ befinden. (Tabelle anklicken zum Vergrößern)

Hier geht es direkt zum dazugehörigen WikifolioLevermann Light Version“. Du kannst die Informationen als Orientierung für eigenen Investitionen nutzen, die Levermann Strategie einfach aus Interesse verfolgen oder in das Wikifolio investieren.

Einen ausführlichen Bericht zur Strategie des Wikifolios findest du hier.

Bemerkungen 21.04.2017

Etwa fünf Monate ist das Wikifolio „Light Version nach Levermann“ bereits alt. Der Markt befindet sich seit einigen Wochen in stabiler Seitenlage. Es gibt wenig Bewegung nach oben bzw. nach unten. Im Vergleich zum Dax bzw. S-Dax haben die Levermann Aktien eine etwa vier Mal höhere Performance für das Jahr 2017. Das ist toll und ich wünsche allen Anlegern und mir, dass es so weiter geht. In dieser Woche kam es zu einigen Veränderungen. Drei Unternehmen haben bereits oder werden in den nächsten Tagen das Depot verlassen. Hierfür kaufen wir drei „neue“ Werte hinzu, die sowohl den Levermann Light Test, als auch den großen Test bestehen.

Abgänge

Zuerst verabschieden muss sich Siemens aus dem Depot. Die Punktzahl der Levermann Light Version liegt aktuell bei einem Punkt. Das ist zu wenig! Ich habe heute Nachmittag Siemens bereits mit einem Plus von knapp 17% verkauft.  Weiter geht es mit der Deutschen Rohstoff AG. Diesen Wert hätte ich gerne länger behalten, da ich grundsätzlich von einer starken Erholung in den nächsten Monaten ausgehe. Jedoch ist eine quantitative Anlagestrategie knallhart. Aufgrund der schlechten Performance der letzten Monate muss die Deutsche Rohstoff AG das Depot mit etwa 13% im Minus verlassen. Als dritte Position trifft es KPS, welche ich etwa mit einem Gewinn von 15% verkaufen werde.

Zugänge

Insgesamt drei neue Unternehmen werden ins Depot geholt. Zunächst handelt es sich hierbei um bet-at-home. Dieser Wert besteht aktuell mit drei Punkten den Light Test. Viacom kommt zur Zeit sogar auf die volle Punktzahl mit 5 Punkten und ist somit ein klarer Kauf. Letzte Woche wurde bereits WCM mit 3 Punkten ins Depot aufgenommen. Die aktuellen Punktzahlen für die ausführliche Levermann-Auswertung liegen bei bet-at-home bei 6, bei Viacom und WCM jeweils bei 8 Punkten. Zur Zeit bleiben somit finanzielle Mittel übrig. Ich werde weitere Levermann Aktien sichten, halte aber auch eine kleine Cashquote bei den aktuellen Höchstständen für sinnvoll.

Performance

Gesamtperformance seit Beginn: am 21.11.2016: 33,97%

Performance seit Jahresbeginn: 12,83%

Performance seit 30 Tagen: 3,5%

Investiertes Kapital (Stand heute): 21 115 Euro

Aktien mit Kopf

Aktien mit Kopf

Fast 800 Videos können mittlerweile auf dem Youtubekanal namens Aktien mit Kopf aufgerufen werden. Bis heute haben sich bereits über 65 000 Anhänger den Kanal von Gründer und Protagonist Kolja Barghoorn abonniert. Im Großen und Ganzen geht es um das Thema finanzielle Unabhängigkeit mit Hilfe von Investitionen an der Börse. Die große Stärke des Kanals ist dessen Authentizität, denn Kolja lebt den von ihm gepredigten Lebensstil erfolgreich vor.

Börse ist für alle da

Eine Errungenschaft des Kanals ist meiner Meinung nach das geschaffene Interesse an Themen wie Aktien und Börse. Insbesondere für junge Menschen sind die Beiträge und Videos über Youtube wesentlich attraktiver gestaltet, als nahezu alle TV-Formate. Das ist ein Thema, welches mir persönlich am Herzen liegt. Es geht darum, Menschen die Möglichkeiten der Börse vorurteilsfrei näher zu bringen. Jeder kann an den Gewinnen der Unternehmen teilhaben. Die Börse ist kein exklusiver Ort für reiche Leute. Nur zu häufig muss sich die jüngere Generation von der älteren anhören, dass sie die Finger von Aktien lassen sollen.

Was erwartet dich auf dem Kanal?

Erwähnenswert sind zunächst einige Videoreihen. Unter anderem findest du ausführliche Informationen zu Themenbereichen wie ETF, finanzielle Freiheit, Aktienbewertungen oder auch ein Börsenlexikon. Zudem werden ab und an Bücher vorgestellt, ein Vlog gedreht, Gäste eingeladen oder Livestreams angeboten. Während der Streams hat die Aktien mit Kopf Community, auch die Möglichkeit, Fragen zu stellen und somit interaktiv teilzunehmen. Ergänzt wird das Programm durch weitere Topics wie Philosophie am Freitag, Kredite & Geldanlage oder einem Podcast.

Eigenverantwortlichkeit

Wenn man sich einige Videos von Kolja Barghoorn angeschaut hat, wird recht schnell deutlich, dass sich einige grundsätzliche Prinzipien wie ein roter Faden durch die Videos ziehen. Auf einen möchte ich an dieser Stelle kurz eingehen und zwar die Eigenverantwortlichkeit. Das bedeutet für sich selbst und seine finanzielle Freiheit die Verantwortung gänzlich zu übernehmen. Viele Menschen machen es sich recht einfach und verlassen sich auf den Staat oder geben anderen für ihre finanzielle Lage die Schuld. Erhöhe dein Humankapital, bilde dich stets fort, mache keine Schulden und investiere nicht übermäßig in Konsumgüter.

Aktualität

Mittlerweile gibt es zwei feste Tage an denen Videos hochgeladen werden. In der Regel kannst du dir dienstags und freitags neuen Content anschauen. Neben diesen festen Zeiten erscheinen in unregelmäßigen Abständen weitere Videos zu diversen Themen. Aufgrund der Vielzahl der Videos auf dem Kanal „Aktien mit Kopf“ kannst du dich jedoch sehr lange mit Inhalten zu Aktien und Börse beschäftigen.

Aktien mit Kopf Community

Social Media ist heutzutage für viele Unternehmer ein Muss. Aktien mit Kopf hat eine recht große und aktive Community auf Facebook. Darüber hinaus wird auf Fragen und Anregungen immer mal wieder auch in den Videos eingegangen. Es entstehen rege und unterhaltsame Diskussionen zu allen Themen rund um die Börse. Das ist ein weiterer Pluspunkt des Kanals, denn so entsteht ein produktiver Diskurs über ein mit Vorurteilen behaftetes Thema.

Die „mit Kopf“ Gruppe

Mittlerweile gibt es neben dem Mutterkanal weitere Youtube-Kanäle, welche zusammen sozusagen die „mit Kopf“ Gruppe bilden. Diese behandeln jeweils hauptsächlich einen Teilbereich aus der Finanzwelt. So gibt es aktuell die Kanäle: Sparen mit Kopf, Immobilien mit Kopf, Versicherungen mit Kopf und Steuern mit Kopf. Dem aufmerksamen Leser wird nicht entgangen sein, dass mein Blog den Namen „Investieren mit Kopf“ trägt. Der Blog hat jedoch keine Verbindung zu der „mit Kopf“ Gruppe.

Meine Meinung

Ich schätze den Kanal „Aktien mit Kopf“ und die Arbeit von Kolja Barghoorn sehr. Insbesondere die Tatsache, dass sich hierdurch immer mehr junge Menschen mit den Themen Aktien und Börse beschäftigen. Das ist ein tolles Verdienst. Hervorzuheben ist meiner Meinung nach auch der hohe Unterhaltungswert der Videos. Inhaltlich würde ich mir gerne einige Videos zum Thema Social Trading wünschen.

Hier geht es zum Kanal von Kolja Barghoorn.

Gerne dürft ihr mir eure Meinungen zum Youtube-Kanal „Aktien mit Kopf“ in den Kommentaren hinterlassen.

 

Jetzt noch Aktien kaufen?

Jetzt noch Aktien kaufen?

Sollte man jetzt noch Aktien kaufen? Der DAX steht nun bereits seit einigen Wochen kurz vor einem neuen Allzeithoch. Wir befinden uns aktuell konstant über 12 000 Punkte.  Andere Indizes wie zum Beispiel der S & P 500 haben bereits neue Höchststände erreicht. Auch manche Einzelwerte haben ihre alten Bestmarken übertroffen. Es stellt sich also nun die Frage: Lohnt es sich jetzt noch Aktien zu kaufen?

Aktien als Trend

Es geschieht alle Jahre wieder. Nach einer Marktkorrektur steigen die Börsenkurse über viele Jahre hinweg. Nach dem letzten Crash haben viele Anleger ihre Papiere mit Verlust verkauft. Einige von ihnen halten die Börse sogar fürTeufelszeug. Lass bloß die Finger von Aktien, hört man es über die Stammtische hallen. Wenige Jahre später haben sich die Märkte erholt. Nun haben viele Börsianer bereits tolle Gewinne realisiert. Plötzlich interessieren sich immer mehr Menschen für die Börse. Sie wollen ebenfalls Teil haben am großen Gewinn. Die Börse wird zum Trend.

Die Angst etwas zu verpassen

Vielleicht hast du auch schon die ein oder andere Aufforderung zum Kaufen gehört. Nachbarn, Freunde oder Bekannte schwärmen von tollen Renditen. Die Börsenparty ist in vollem Gange. Menschen sind Herdentiere und daher wollen wir auch bei der Party dabei sein. Dieses Zugehörigkeitsgefühl ist tief in uns verwurzelt und steigert unseren Drang das Nötige zu tun, um nichts zu verpassen. Diesen Trieb sollte man jedoch hinterfragen wenn es ums Investieren geht.



Lerne aus der Geschichte

Wenn die Kurse hoch sind kommen immer mehr Anleger aufs Parkett. Sie kaufen Aktien in der Hoffnung einen Teil des Kuchens abzubekommen. Jedoch wurden die meisten Gewinne bereits eingefahren. Und zwar von den Aktionären, die Aktien kauften, als sie gerade günstig waren! Diese Anleger sind aktuell weniger euphorisch, sondern eher vorsichtig eingestellt. Sie wissen, dass die Börse keine Einbahnstraße ist, sondern zwei Richtungen kennt. Da wir uns bereits sehr weit in eine Richtung bewegt haben, wird die Wahrscheinlichkeit einer Kurskorrektur immer größer!

Kaufen oder nicht?

Wenn du aktuell Geld zum Kauf von Aktien übrig hast, würde ich dir zur Geduld raten. Lass dich nicht von der guten Stimmung und den Aufforderungen zum Kauf verleiten. Die Kurse werden wieder fallen. Dann hast du die Möglichkeit zu Sonderangeboten einzukaufen. Solltest du bereits Aktien besitzen, rate ich dir dazu, deine Aktien zu halten und wenige oder keine neue Käufe zu tätigen. Erhöhe deine Cashquote, um bei fallenden Kursen einsteigen zu können.

Der Sparplan

Anders sieht es bei der Umsetzung eines Sparplans aus. Dieser ist langfristig orientiert und wird monatlich getätigt. Daher ist die aktuelle Marktlage weniger wichtig. Mal kaufst du etwas teurer ein, mal auch günstiger. Heute zahlst du einen hohen Preis, in einem Jahr vielleicht einen sehr niedrigen. Langfristig gesehen steigen die Kurse jedoch immer.

Meine Vorgehensweise?

Ich persönlich nutze eine Kombination aus Aktienkäufen und einem Sparplan Ich habe eine gewisse Summe im Monat zur Verfügung um einen ETF-Sparplan zu verfolgen. Alles was darüber hinaus geht nutze ich in der Regel für Buy & Hold-Geschäfte. Aktien, die ich einmal gekauft habe, verkaufe ich in der Regel nicht wieder. Jedoch kaufe ich neue Aktien nur ein wenn der Markt fallende Preise bietet. Aktuell erhöhe ich daher die Cashquote. Bei der nächsten Korrektur werde ich wieder zugreifen.

Ausnahmen?

Hin und wieder kommt es zu Ausnahmen. Aktuell habe ich meine Cashquote verwendet, um mich bei Aurelius einzukaufen. Bei diesem Unternehmen kam es zu einer Korrektur. Jedoch habe ich den Wert recht schnell wieder mit Gewinn verkauft. Ich habe somit quasi meine Cashquote erhöht. Solltest du so einen Trade wagen, dann gehe behutsam und vorsichtig vor, denn ein Risiko ist immer da. Aufgrund der starken Korrektur habe ich eine sehr hohe Wahrscheinlichkeit für eine Gegenkorrektur gesehen. Genau diese traf auch ein. Eine Garantie hierfür gibt es jedoch nicht. Der sichere Weg wäre das zur Verfügung stehende Geld zu parken und erst zu kaufen wenn Panik ausbricht.

Würdest du in der aktuellen Marktlage Aktien kaufen oder nicht? Und warum? Lass es mich gerne in den Kommentaren wissen!

Platintrader Report – Steter Tropfen höhlt den Einstein

Platintrader Report – Steter Tropfen höhlt den Einstein

Es wird mal wieder Zeit für einen Platintrader Report. Schließlich liegt das erste Quartal bereits hinter uns und der letzte Report ist ebenso lange her. Wer diesen Report nicht zum ersten Mal liest, der weiß, dass ich selbst vor einigen Monaten 10 000 Euro in das Wikifolio von 2Stein investiert habe. Daher verfolge ich die Aktivitäten von Einstein und 2Stein sehr genau und melde mich hier selbst von Zeit zu Zeit zu Wort.

Mein Depot

Aktuell beträgt der Wert meiner Anteile an 2Stein’s Wikifolio 11 426 Euro. Das sind gerade mal 111 Euro mehr als vor drei Monaten. Habe ich mir mehr erhofft? Ja, das habe ich und ich vermute Einstein hat das auch. Stört mich das? Nö! Überhaupt nicht, denn an der Börse fließt das Geld immer von den Ungeduldigen zu den Geduldigen. Man darf nicht vergessen, dass ich mit meiner Investition innerhalb eines halben Jahres fast 15% Gewinn gemacht habe. Also erachte ich die Maßnahme weiter als vollen Erfolg!

Steter Tropfen

In den letzten Wochen gab es im Platintrader Depot nicht viel Bewegung.  Einstein selbst investiert aktuell eher behutsam und mit Vorsicht. Das lässt sich vor allem auch an der sehr hohen Cashquote von manchmal knapp 50% ablesen.  Damit fühle ich mich jedoch ziemlich wohl. Denn der Markt ist heiß gelaufen. Der DAX befindet sich sehr nahe am Allzeithoch, während andere Indizes längst Rekordwerte aufweisen.

Die Performance

Zwar kann die Überperformance der letzten Jahre aktuell nicht erreicht werden. Doch sind die Zahlen alle im grünen Bereich. Niemand kann übers Wasser gehen! Seit Jahresbeginn konnten etwas mehr als 7% erreicht werden. In den letzten sechs Monaten wurden über 15% erwirtschaftet. 2Stein konnte davon jeweils etwa die Hälfte der Performance nachbilden.

Einzelwerte

Größere Gewinne konnten in den letzten Wochen durch Trades mit Aurelius, SFC Smart Fuel Cell, SHS Viveon und Staramba realisiert werden. Dem Gegenüber stehen einige weniger gelungene Trades, wozu auch aktuell die DAX Short Spekulation gehört. Im Depot selbst befinden sich überwiegend kleine Positionen. Die einzigen Werte über 5% Gewichtung sind aktuell die Stada AG und die Llyod Fonds AG. Leztere konnte die Tage mit tollen News punkten. Einstein hat in seinem Wikifolio davon berichtet und erwartet früher oder später eine Kursverdopplung.

2Stein’s Best Platin

Ich bin selbst nicht ganz sicher wie 2Stein das Traderprofil von Einstein so gut nachbilden kann. Mir fällt auf, dass die zeitliche Differenz zwischen den Trades mittlerweile sehr kurz ist. Sein Depot konnte seit Beginn nun etwas mehr als 44% zulegen. Das sind recht genau 2,5% pro Monat!

Wie geht es weiter?

Die nächsten Monate werden vermutlich nicht einfach. Wie bereits erwähnt sind die Märkte heiß gelaufen. Einstein spricht davon, dass er weiterhin Einzelchancen konsequent ausnutzen möchte. Dies geschieht aus einer gewissen defensiven Haltung mit der hohen Cashquote. Absicherung ist zur Zeit ein sehr wichtiger Aspekt. Schon bei den letzten Kurseinbrüchen hatten Einstein und 2Stein wesentlich weniger Verluste zu verzeichnen als die meisten anderen Wikifolios. Damit fühle ich mich bei den aktuellen Höchstständen wesentlich wohler als mit großen Gewinnversprechungen.

Meine eigene Wikifoliotätigkeit

Seit einiger Zeit verwalte ich selbst sehr intensiv Wikifolio-Zertifikate. Wenn du Interesse hast, kannst du dir gerne zum Beispiel das Wikifolio Levermann Light Version anschauen. Die Performance der letzten fünf Monate liegt aktuell bei über 33%.  Eine ausführliche Beschreibung der dahinter steckenden Anlagestrategie findest du hier.

Solltest du noch keinen Wikifolio-Account haben, kannst du dich Jetzt registrieren auf wikifolio.com. Die Registrierung ist schnell, unverbindlich und kostenlos.